各相關單位:

根據中國證監(jiān)會《關于支持在濟南市開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點的函》（證監(jiān)函〔2023〕167號）的相關要求，現(xiàn)將《濟南市資本市場金融科技創(chuàng)新試點實施細則》印發(fā)給你們。請對照相關要求，結合工作職責，認真組織落實，確保試點工作穩(wěn)妥有序開展。

資本市場金融科技創(chuàng)新試點(濟南)專項工作組

(中國證券監(jiān)督管理委員會山東監(jiān)管局 濟南市地方金融監(jiān)督管理局)

2023年10月18日

濟南市資本市場金融科技創(chuàng)新試點實施細則

為貫徹落實中國證監(jiān)會支持在濟南市開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點的相關工作部署，統(tǒng)籌推進濟南市資本市場金融科技創(chuàng)新試點（以下簡稱試點）工作，制訂本實施細則。

一、工作目標

在中國證監(jiān)會的統(tǒng)籌指導下，立足濟南市實際，探索建立統(tǒng)籌協(xié)調、科學有效的資本市場金融科技監(jiān)管體制機制，打造包容審慎的金融科技監(jiān)管環(huán)境，穩(wěn)妥推動新一代信息技術在資本市場各個業(yè)務領域的應用實施，促進形成資本市場金融科技穩(wěn)妥發(fā)展的良性生態(tài)，服務構建新發(fā)展格局。

二、基本原則

（一）依法合規(guī)。堅持金融業(yè)務必須持牌經營，參與試點的業(yè)務場景應由持牌機構提供；堅持對各類違法違規(guī)行為零容忍，嚴守法律法規(guī)框架，防止為了追求技術便利突破現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定。

（二）市場主導。發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用，充分調動資本市場行業(yè)機構、金融科技企業(yè)等參與主體的積極性，強化資本市場金融科技創(chuàng)新的內在市場動力，增加資本市場金融科技創(chuàng)新的有效供給。

（三）有序創(chuàng)新。側重于大數據、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代信息技術對資本市場各類業(yè)務的科技賦能，以服務實體經濟、提升市場效能、強化合規(guī)風控、增強監(jiān)管能力、保障金融安全為應用導向，穩(wěn)妥推動新一代信息技術的落地實施，促進資本市場的數字化發(fā)展。

（四）風險可控。平衡好促發(fā)展和防風險的關系，在做好風險防范安排的前提下，適度提升監(jiān)管彈性；將保護投資者合法權益貫穿于試點全過程，有效識別并防范試點相關業(yè)務合規(guī)風險、系統(tǒng)安全風險、數據安全風險，提前做好應急準備和退出方案，堅決守牢金融安全底線。

（五）務求實效。深刻認識和把握資本市場金融科技創(chuàng)新試點內涵，充分借鑒外部經驗，立足自身實際特點，結合全國首個科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設，聚焦監(jiān)管最新需求和業(yè)務發(fā)展痛點難點，力爭解決實際問題，確保成果經驗可復制、可推廣。

三、試點范圍

（一）申報主體。試點工作以面向相關機構征集具體項目的形式開展。屬于山東證監(jiān)局轄區(qū)，且注冊登記地或者主要辦公地在濟南市的機構以及在濟南市有重要分支機構的全國性機構可自愿申報參加試點工作，具體包括:

1.證券期貨經營機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司等；

2.證券期貨服務機構，包括從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價等基金服務業(yè)務的機構，證券投資咨詢機構，資信評級機構等；

3.區(qū)域性股權市場運營機構；

4.基金托管機構；

5.其他中國證監(jiān)會認可的機構。

（二）科技企業(yè)可與申報主體聯(lián)合申報。試點工作不接受科技企業(yè)單獨申報，鼓勵科技企業(yè)作為牽頭單位或參與單位與上述申報主體聯(lián)合申報，并對科技企業(yè)的注冊登記地不作限制。

聯(lián)合申報試點項目的，各申報單位均應在所申報項目中承擔重要實質性工作，且經各申報單位協(xié)商一致、相互認可。各申報單位應明確各自權利義務，確定一家單位為牽頭申報單位，代表各申報單位進行申報工作。牽頭申報單位應對所申報項目的研究、開發(fā)或運營具有主導地位和能力。

（三）試點輔導。科技企業(yè)暫未找到符合條件的申報主體聯(lián)合申報的，可自愿申請參加試點輔導，注冊登記地在濟南市的以下三類機構可自愿申請試點輔導：一是納入中國證監(jiān)會備案管理的信息技術系統(tǒng)服務機構；二是證券期貨經營機構下設的信息技術子公司；三是其他由中國證監(jiān)會認可的在新一代信息技術應用領域具有一定代表性的科技企業(yè)。試點輔導各項工作參照試點工作對應環(huán)節(jié)的程序要求開展。項目輔導期為自公布之日起一年，試點輔導期內不實際運行金融業(yè)務活動。

四、工作程序

（一）項目遴選和專業(yè)評估。

資本市場金融科技創(chuàng)新試點（濟南）專項工作組（以下簡稱專項工作組）負責組織試點項目征集工作，并根據試點工作進展情況分批次組織開展遴選。申報單位提交項目申報材料后，專項工作組負責對項目申報材料的規(guī)范性、完整性進行審核，并邀請相關領域專家提供專業(yè)支持，圍繞項目創(chuàng)新性、可行性、安全性、目標合理性、風險控制措施等方面進行研判，結合濟南市產業(yè)發(fā)展導向等內容開展項目遴選，遴選結果報中國證監(jiān)會科技監(jiān)管局進行專業(yè)評估。

（二）項目公示和啟動。

對通過中國證監(jiān)會科技監(jiān)管局專業(yè)評估的項目，專項工作組向社會公示征求意見，經公示未發(fā)現(xiàn)重大隱患或申報單位已結合社會公眾意見對相關風險隱患作出防范和建立補償機制的，允許啟動試點并正式對外公布試點項目信息。

（三）項目運行和監(jiān)督。

試點項目申報單位（以下稱為試點機構）應當履行項目運行和風險化解主體責任。試點機構開展試點項目應當有完善的總體部署、明確的建設目標、科學的實施方案和必要的經費保障，有序組織實施，切實履行投資者保護主體責任，健全信訪投訴處理等投資者保護機制，及時妥善處理投資者糾紛，提前做好緊急、異常情形下的應急處置準備，按時完成試點項目各項工作任務。

專項工作組應按照職責分工做好試點項目監(jiān)督工作：

1.完善信息對接交流機制。專項工作組加強與試點機構的日常對接，完善信息交流機制，及時上報試點工作遇到的新情況、新問題，在中國證監(jiān)會科技監(jiān)管局的指導下，做好項目的業(yè)務和技術督導工作。

2.建立健全風險監(jiān)測機制。專項工作組負責建立健全風險監(jiān)測機制，督促試點機構定期或不定期報告項目運行情況，持續(xù)動態(tài)監(jiān)測項目運行狀況，強化試點項目風險防控，及時識別并防范化解潛在風險。

3.開展現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查。專項工作組自行組織或根據中國證監(jiān)會科技監(jiān)管局工作安排對試點項目運行情況進行現(xiàn)場檢查或非現(xiàn)場檢查，試點機構應當保證提供的有關資料和接受問詢時陳述的內容真實、準確、完整，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

4.做好風險應急處置。試點項目發(fā)生異常情形的，專項工作組應及時指導、督促試點機構做好應急處置工作，并將處置過程和結果報告中國證監(jiān)會科技監(jiān)管局。

（四）項目階段性評估和結果應用。

中國證監(jiān)會科技監(jiān)管局會同專項工作組等適時組織試點項目的階段性評估。試點項目達到預期效果且未發(fā)現(xiàn)明顯風險隱患的，可轉常規(guī)化運營；未能通過評估的，做好業(yè)務和技術優(yōu)化改進；存在較大風險隱患的，按要求進行整改或退出試點。

試點項目運行期間，對于未能嚴格落實相關要求，違反試點承諾或者借助試點工作從事違法違規(guī)活動的試點機構，視情況暫�；蛲Ｖ乖圏c；情節(jié)嚴重的，依法采取行政監(jiān)管措施；涉嫌違法犯罪的，移交稽查部門或相關執(zhí)法部門。

自行申請退出或者強制退出的試點項目，應嚴格執(zhí)行退出方案，充分保障投資者合法權益，避免對市場平穩(wěn)運行造成負面影響。

五、配套機制

（一）激勵機制。試點項目正式轉常規(guī)運營的，通過社會公示、行業(yè)通報、納入金融科技類獎項評獎范圍和科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)相關政策獎勵范圍等方式對試點機構予以鼓勵。

（二）容錯機制。在試點機構做好風險防范安排的前提下，對試點項目可適度給予監(jiān)管彈性。試點項目試點期間發(fā)生信息安全事件或業(yè)務差錯，未造成投資者實際損失或對投資者損失作出合理補償，未對證券期貨市場平穩(wěn)運行造成影響的，相關部門可以從輕或免除對試點機構的處罰。